印尼政府提议设立家族办公室以吸引高净值人士并促进经济发展，这一提议引起了广泛关注。尽管这项政策有望带来经济效益，但也引发了人们对监管监督和金融欺诈风险的担忧。
家族办公室管理高净值人士的财富，提供量身定制的资产管理方法。他们提供财富管理、遗产规划、税务服务、家族企业管理和慈善咨询等综合服务。
政府将从设立家族办公室中受益。吸引高净值人士可以增加外国投资并稳定金融市场，促进经济增长。这些办公室还可以刺激金融和法律部门的就业增长。将印尼定位为一个吸引家族办公室的地方可以提升其作为全球金融中心的声誉并吸引外国企业。
海事和投资事务协调部计划在 2024 年 10 月之前完成相关法规和实施准备步骤。这包括最低资金政策、强制性投资条款和员工吸收。旅游和创意经济部长桑迪亚加·乌诺 (Sandiaga Uno) 表示，全球家族办公室项目管理的资金约为 11.7 万亿美元。印尼政府的目标是吸引至少 5% 的潜在现金流流向印尼。
新加坡作为全球家族办公室中心的成功经常被引用作为例子。这个城市国家以其开放和监管良好的经济而闻名，使其成为全球金融机构最有利的环境之一。新加坡的税率低，地理位置优越，有直飞主要投资目的地的航班。新加坡家族办公室的负责人也有条件申请永久居留权。这些好处巩固了新加坡对世界富豪的吸引力。
但新加坡的成功因 2024 年的一起洗钱案而受到破坏，该案涉及多个家族办公室，并暴露出重大的监管漏洞。这起 30 亿新元的洗钱丑闻涉及六个家族办公室通过房地产、奢侈品、加密资产和汽车等资产洗钱。这一丑闻凸显了家族办公室如果不加以适当监管，可能会被用于非法目的。
迅速建立强有力的监管框架可能很困难。但控制不足可能会导致滥用，从而增加金融机构内部腐败的可能性。
备受瞩目的金融丑闻可能会损害印尼在全球范围内的金融声誉。印尼腐败观察组织报告称，2023 年发生了 791 起腐败案件，涉及 1695 名嫌疑人，国家可能损失 28.4 万亿印尼盾（17 亿美元）。
强有力的数据保护对于确保政府充分保护金融交易至关重要。但 2024 年 6 月对印度尼西亚国家数据中心的网络攻击凸显了该国的网络安全漏洞。印度尼西亚的数据和安全基础设施目前比新加坡弱，需要逐步改善其监管、系统和人力资本。
尽管增加投资的机会巨大，但如果资金主要投资于股票等金融工具，则存在税收收入可能无法最大化的风险。这可能不会让所有人受益，并可能导致贫富差距扩大。
还需要严格的尽职调查程序，以确保家族办公室控制的资金来源合法。这包括对客户进行彻底的背景调查和持续的交易监控。根据印尼金融交易报告和分析中心 (PPATK) 的数据，2024 年 1 月报告了 11,825 笔可疑交易，比 2023 年同比增长 91.9%。必须严格遵守反洗钱和反恐融资立法、强制报告异常情况和频繁审计，以确保透明度和问责制。
有效的跨部门合作至关重要，特别是经济事务协调部、海事和投资事务协调部、财政部和投资部之间的合作。PPATK、反腐败委员会和最高审计局等独立机构也在防止洗钱和欺诈侦查方面发挥着关键作用。这一战略将增强投资者信心，并强调印尼打击金融犯罪和保证稳定环境的承诺。
政府应将实体经济视为家族办公室的投资目标，以增强经济影响力，特别是在制造业、基础设施、农业和服务业领域。为战略行业提供量身定制的税收激励措施，并通过公私合作伙伴关系支持社会活动，将进一步提高家族办公室的效率，并帮助政府实现其目标。
但应谨慎应用条款和条件，以确保这些投资的收益大于高净值个人减税的机会成本。通过遵守强有力的法律框架和透明度标准，家族办公室可以确保其运营符合国家目标，而不仅仅是避税天堂。
随着印尼启动这一重大举措，它必须保持警惕并积极应对障碍。印尼应仔细分析这些监管缺陷和社会经济条件，然后再决定是否继续这一金融计划或寻求替代方案。新加坡的经验教训凸显了强有力的监管措施在维护金融机构诚信和保护经济免受欺诈方面的重要性。